XS (إكس إس): خيارنا الأول بلا حد أدنى للإيداع
XS (إكس إس) مجموعة تأسست في أستراليا عام 2010 وتعمل عبر ثمانية كيانات، منها XS Prime Ltd المرخّصة من ASIC الأسترالية برقم 374409، وXS Markets Ltd المرخّصة من CySEC القبرصية برقم 412/22، وXS Ltd المرخّصة من هيئة الخدمات المالية في سيشل (FSA) برقم SD089، إلى جانب كيانات مرخّصة من FSCA في جنوب أفريقيا وLFSA في لابوان وFSC في موريشيوس.
لا تحمل XS ترخيصاً من هيئة السوق المالية السعودية، وتصل خدماتها إلى المقيمين في السعودية عبر كياناتها الدولية، فاقرأ اسم الكيان في عقد حسابك قبل الإيداع. كيانها في الإمارات هو XSTrade Financial Consultation L.L.C، المرخّص من هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (CMA) برقم 20200000339، وهو ترخيص من الفئة الخامسة للترتيب والاستشارة، وليس ترخيصاً لتنفيذ صفقات الأفراد. ولا تحمل XS ترخيصاً من DFSA أو FCA.
تبدأ فروقات XS من 0.1 نقطة على EUR/USD في حساب Elite (عمولة 6 دولارات للصفقة الكاملة، وحد أدنى للإيداع 500 دولار)، أما حساب Standard فبلا حد أدنى للإيداع وبلا عمولة بمتوسط فروقات 1.1 نقطة، ويعمل على منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5. والحساب بدون فوائد تبييت يُمنح تلقائياً لسكان السعودية. وXS هي الشركة الوحيدة المرتبطة بتوصياتنا: افتح حساباً عبر رابطنا وأودِع 400 دولار أو أكثر لتصلك توصيات موقع توصيات مجاناً، ورأس مالك يبقى في حسابك وتتداول به. التفاصيل في مراجعة XS.
التداول بعقود الفروقات ينطوي على مخاطر عالية لخسارة رأس المال. رابط شراكة تسويقية — راجع الكشف عن المُعلن.
Pepperstone (بيبرستون): سبع جهات رقابية وأربع منصات
Pepperstone (بيبرستون) مرخّصة من سبع جهات رقابية لخدمة الأفراد: ASIC الأسترالية، وFCA البريطانية، وCySEC القبرصية، وBaFin الألمانية، وسلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)، وهيئة الأوراق المالية في جزر البهاما (SCB)، وهيئة أسواق المال الكينية.
لا تحمل Pepperstone ترخيصاً من هيئة السوق المالية السعودية، وتخدم عملاء من السعودية عبر كياناتها الدولية، فتحقّق من الكيان في عقد حسابك. تتيح أربع منصات: MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وcTrader وTradingView. أقل إيداع 10 دولارات، والعمولة تختلف حسب نوع الحساب (Standard أو Razor)، فراجع جدول رسومها قبل الاختيار.
نقطة يجب معرفتها قبل الاختيار: الحساب الإسلامي لدى Pepperstone متاح لقائمة دول محددة، والسعودية ليست منها. إن كنت تحتاج حساباً بدون فوائد تبييت فانظر إلى XS أو Capital.com. التفاصيل في مراجعة Pepperstone.
تخسر نسبة من حسابات المستثمرين الأفراد أموالها عند تداول العقود مقابل الفروقات مع Pepperstone: 72.9% تحت ترخيص FCA وCySEC، و75.2% تحت BaFin، و79.6% تحت SCB، و75–95% تحت CMA — وتختلف النسبة بحسب الكيان المرخِّص الذي يُفتح حسابك تحته. تأكّد أنك تفهم كيف تعمل العقود مقابل الفروقات وأنك تتحمّل مخاطر خسارة أموالك.
Capital.com (كابيتال دوت كوم): حساب إسلامي لسكان السعودية وإيداع من 20 دولاراً
لا تحمل Capital.com (كابيتال دوت كوم) ترخيصاً من هيئة السوق المالية السعودية. لمجموعتها كيانات مرخّصة من FCA البريطانية وCySEC القبرصية وASIC الأسترالية، ولها في الإمارات Capital Com MENA Securities Trading LLC المرخّصة من هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (CMA) بترخيص تعامل من الفئة الأولى برقم 20200000176، وليس لها ترخيص من DFSA. خدماتها متاحة للمقيمين في السعودية عبر كيان المجموعة الذي يحدّده بلد إقامتك، فاقرأ اسمه في عقد الحساب.
أقل إيداع 20 دولاراً، وبلا عمولة تداول وبلا رسوم إيداع أو سحب أو رسوم حساب. المنصات: منصة Capital.com على الويب والتطبيق، وMetaTrader 4 وMetaTrader 5 مع دعم الخبراء الآليين (Expert Advisors)، وTradingView. وتُعالَج طلبات السحب خلال 24 ساعة، أما وصول المبلغ فيتبع وسيلة الدفع.
وتتيح Capital.com حساباً بدون فوائد تبييت لسكان السعودية والإمارات والكويت وقطر والبحرين وعُمان. التفاصيل في مراجعة Capital.com.
التداول بعقود الفروقات ينطوي على مخاطر عالية لخسارة رأس المال. رابط شراكة تسويقية — راجع الكشف عن المُعلن.
كيف تختار شركة تداول CFD في السعودية؟
ابدأ بحقيقة الترخيص. هيئة السوق المالية السعودية (CMA) تنظّم السوق المالية المحلية والأشخاص المرخّص لهم في المملكة، ولا تمنح شركات عقود الفروقات الدولية تراخيص لخدمة الأفراد. لذلك يتعامل المقيمون في السعودية مع شركات مرخّصة دولياً، وأي إعلان يقول إن شركة فوركس دولية «مرخّصة من هيئة السوق المالية» يستحق الحذر.
اعرف الكيان الذي يُفتح حسابك تحته. شركات التداول الدولية تعمل عبر عدة كيانات، والحماية التي تحصل عليها هي حماية الجهة التي تشرف على الكيان المذكور في عقدك، لا اسم العلامة التجارية. ابحث عن اسم الكيان ورقم ترخيصه في سجل الجهة نفسها، كما شرحنا في كيف تتحقق من ترخيص شركة التداول.
الحساب الإسلامي: اسأل هل هو متاح لسكان السعودية تحديداً، وهل له رسوم بديلة، واطلب الشروط كتابياً.
الرسوم: قارن العمولة والفروقات ورسوم الإيداع والسحب معاً، فبعض الحسابات بلا عمولة وتكلفتها في الفروقات.
المنصات: الشركات الثلاث تتيح MT4 وMT5؛ وcTrader متاحة لدى Pepperstone، وTradingView لدى Pepperstone وCapital.com.
الإيداع والسحب من الريال: اسأل عن عملة الحساب ورسوم التحويل من الريال، فالتحويل بين العملات قد يضيف تكلفة. وجرّب سحباً صغيراً قبل أن تزيد رأس المال. للمزيد راجع دليل التداول في السعودية وأفضل شركات التداول للسعوديين.
ما عقود الفروقات (CFD) وما مخاطرها؟
عقد الفروقات (CFD) اتفاق مع شركة التداول على فرق سعر أصل ما بين فتح الصفقة وإغلاقها. تربح أو تخسر من حركة السعر دون أن تملك الأصل نفسه: لا تملك السهم، ولا أونصة الذهب، ولا برميل النفط.
تُتداول عقود الفروقات بـالرافعة المالية، أي أنك تفتح صفقة أكبر من المبلغ الذي تودعه. الرافعة تضخّم الربح والخسارة معاً، وقد تخسر رأس مالك كاملاً في وقت قصير.
معظم حسابات الأفراد تخسر أموالها عند تداول عقود الفروقات. كل شركة تنشر نسبة الحسابات الخاسرة لديها في تحذير المخاطر على موقعها، فاقرأ النسبة التي تنشرها الشركة التي تختارها قبل أن تودع. وللتعمّق راجع عقود الفروقات للمبتدئين.
الحساب الإسلامي لدى شركات تداول CFD في السعودية
لسكان السعودية نرشّح للحساب الإسلامي XS أولاً ثم Capital.com. الحساب الإسلامي (swap-free) حساب لا تُحتسب فيه فوائد التبييت على الصفقات التي تبقى مفتوحة لليلة أو أكثر.
XS تمنح الحساب بدون فوائد تبييت تلقائياً لسكان السعودية على منصتي MT4 وMT5، وCapital.com تتيحه لسكان السعودية ودول الخليج الأخرى. أما Pepperstone فقائمة الدول المؤهّلة لحسابها الإسلامي لا تشمل السعودية ولا الإمارات، وهذا سبب وجيه لاختيار XS أو Capital.com إن كان الحساب الإسلامي شرطاً عندك.
إلغاء فائدة التبييت ميزة في المنتج، وليس حكماً شرعياً على التداول، فـاستشر جهة شرعية موثوقة. واقرأ شروط الحساب، فبعض الأدوات قد لا يشملها الإعفاء. التفاصيل في الحساب الإسلامي في السعودية.
